هل تمويل رأس المال الاستثماري مناسب لك؟
كيف ستجد المال لتحويل أعمال أحلامك إلى حقيقة؟ لحسن الحظ ، نحن نعيش في عصر تمتد فيه إمكانيات التمويل إلى ما هو أبعد بكثير من قرض الأعمال المصرفية القياسي. سواء كنت تفكر في شركة ناشئة أو كنت مستعدًا لتوسيع عملك الناجح بالفعل ، ابحث عن جميع خياراتك حتى لا يكلفك عدم التخطيط المزيد على المدى الطويل. أحد خيارات التمويل هذه هو من خلال شركة رأس المال الاستثماري.
تستخدم شركات رأس المال الاستثماري أموال المستثمرين من أصحاب الثروات (يشار إليهم أحيانًا باسم "المستثمرين الملائكة") الذين يرغبون في زيادة عائدهم بشكل كبير عن طريق ضخ أموالهم في المؤسسات الأكثر خطورة لزيادة عائد الاستثمار. تتم إدارة الأموال بشكل احترافي وعادة ما يتم حجزها لشركات النمو الناشئة المحتملة ذات الدولار المرتفع مع إمكانية تحقيق مبيعات بقيمة 25 مليون دولار في غضون خمس سنوات. قد تتطلب بعض شركات رأس المال المخاطر حصة في الأسهم ودورًا نشطًا في عملك كشرط للشراكة. قد يشمل الدور النشط منصب مجلس الإدارة ، أو تخطيط المبيعات والتسويق ، أو القرارات المتعلقة بحوكمة الشركات. تختلف المبالغ التي قد تقترضها ، ولكن المتوسط هو 500000 دولار أمريكي حتى 10 ملايين دولار أمريكي. الحصول على المال من شركة رأس المال الاستثماري غير مناسب لكل عمل تجاري. تلتزم كل شركة بملف استثماري ، تحديد أنواع الأعمال التي تستثمر فيها. وهذا يسمح لأعضاء الشركة بأن يصبحوا أكثر دراية في مجال معين ، وبالتالي تعزيز إمكانية الاستثمار الناجح.
تأخذ شركات رأس المال الاستثماري استثمارات محفوفة بالمخاطر قد ترفضها البنوك ؛ لذلك ، من الصعب تأمين التمويل إذا لم تكن قد أعدت خطة عملك تمامًا. أيضا ، كن على استعداد لدفع سعر فائدة أعلى مما كنت ستدفعه على قرض مصرفي.
بمجرد قيامك بالبحث في مخاطر وعوائد الاقتران مع شركة رأس المال الاستثماري وقررت المضي قدمًا ، إليك ما يمكن توقعه:
• يراجع أعضاء VC خطة عملك. إذا كان عملك يفي بمعايير VC لنوع العمل ، ومرحلة التطوير ، وما إلى ذلك ، فسوف يلتقي الأعضاء معك لاتخاذ الخطوة التالية ، وهي ...
• بذل العناية الواجبة. ربما تكون هذه هي أهم خطوة في العملية ، لأنها يمكن أن تجعل أو تكسر فرصتك للحصول على التمويل. يتم دفع تفاصيل كبيرة للأرقام الكامنة وراء خطتك - البيانات المالية لنشاطك التجاري ، وتفاصيل حول فريق الإدارة ، ووثائق حوكمة الشركة على سبيل المثال لا الحصر.
• جعل الاستثمار: بمجرد أن يقرر أعضاء VC المضي قدما في تمويل عملك ، تتم صياغة ورقة الشروط. توضح هذه الورقة الشروط والأحكام التي سيتم بموجبها منح الأموال. إذا وافقت على هذه الشروط والأحكام ، يتم استثمار الأموال وتقوم ، في المقابل ، بتوفير حقوق ملكية متفق عليها في شركتك ، مما يخفف من مخاطر رأس المال الاستثماري. يتم دفع الأموال على أقساط بناءً على معالم وضعت في الاتفاقية.
• الخروج من الأعمال: قطع رأس مال شركة VC علاقاتها مع الشركات في مرحلة ما - عادة في غضون أربع إلى ست سنوات. يحدث هذا عادة من خلال عمليات الاندماج أو الاستحواذ أو الاكتتابات العامة التي أصبحت ممكنة بفضل العلاقات التجارية لشركة رأس المال الاستثماري. هذا هو أيضًا الوقت الذي يتم فيه تسديد القرض الأولي ، مع الفائدة ، وعودة الأموال إلى المستثمرين من أصحاب الثروات العالية. أحيانًا يكون السداد من خلال أسهم الأسهم مقبولًا أيضًا.
على الرغم من أن الرهانات تعتبر أحيانًا أعلى ، إلا أن الدخول في عمل تجاري مع شركة رأس المال الاستثماري يمكن أن يثبت أنه استراتيجية قيمة لبعض الشركات. بالنسبة للآخرين ، قد يكون هناك خيارات تمويلية أكثر فائدة. من الضروري إجراء بحثك وتوظيف نصائح المهنيين المتخصصين في ممارسة الشواغل القانونية لعملك.