الاستثمار في بيئة متقلبة
إن التقلبات التي شهدناها مؤخرًا في السوق مقلقة جدًا لبعض المستثمرين. ولكن للأسف، فإن المستثمرين الذين ضربوا زر الذعر وباعوا يدركون الخسائر الكبيرة في محافظهم الاستثمارية فقط ليتحولوا إلى الاستثمارات التي ينظر إليها على أنها أماكن أكثر أماناً للاستثمار.
وحقيقة الأمر هي أننا نستثمر أموالنا لكسب معدلات عائد طويلة الأجل تتجاوز معدل التضخم وتساعدنا على الحفاظ على قوتنا الشرائية. تاريخيا، كانت النقدية أسوأ مكان للاستثمار على المدى الطويل.
خسارة رأس المال الاستثماري
في سوق متقلبة وفقا لFidelity Investments ، فإن المستثمرين الذين باعوا حيازاتهم البالغة 401 (ك) أثناء انهيار السوق بين أكتوبر 2017 ومارس 2018 ، ثم بقوا على الهامش ، لم يشهدوا سوى زيادة قيم حساباتهم بنحو 2 ٪ ، بما في ذلك المساهمات ، حتى يونيو من عام 2019. وهذا يقارن مع أولئك الذين عقدوا على وشهد أرصدة الحساب ترتد بنسبة 50٪. خلال فترات التقلبات الشديدة ، غالباً ما يقول مديرو الثروات للعملاء بالبقاء في الاستثمار بدلاً من البيع والقفل في خسائر كبيرة في سوق المنشار.
بناء الثقة في استراتيجيتك هو وسيلة للحفاظ على من ارتكاب خطأ شراء عالية وبيع منخفضة. وجود قناعة ذهنية أن أقول لنفسك أن لديك محفظة مخططة بعناية من الاستثمارات ذات جودة عالية يقطع شوطا طويلا نحو الحصول على أصعب أيام تقلبات السوق. إذا لم تكن متأكدًا من كيفية اختيار استثمارات عالية الجودة، فاستشر مديرًا ماليًا أو مستشارًا استثماريًا مسجلًا.
والسؤال هو: كيف يمكنك الوصول إلى هذه الحالة الذهنية؟ انها ليست سهلة إذا كنت من النوع الذي يميل إلى الحصول على عقدة في معدتك عندما ينخفض السوق. نحن نوضح بعض الخطوات أدناه التي قد تكون قادرة على زيادة مستوى ثقتك.
قهر الخوف من التقلبات
خطوة واحدة يجب أن تتخذ ها على نحو أفضل التعامل مع التقلبات للتأكد من أن لديك احتياطيات نقدية كافية لحالة طوارئ مالية قد تنشأ. بهذه الطريقة أنت لا تعتمد على محفظتك للنفقات غير المتوقعة ومستوى القلق الخاص بك سيكون أقل، مع العلم أنك لا تحتاج إلى بيع الاستثمارات الخاصة بك عندما تكون قد انخفضت في القيمة.
تأكد من أن لديك مزيج ًا من الاستثمارات التي تتناسب مع تحمل كالمخاطر والإطار الزمني. ويمكن تحقيق ذلك من خلال النظر في ما شعرت به عندما حدثت انخفاضات السوق السابقة. يجب أن يكون مستشار إدارة الثروات الخاص بك قادرًا على تزويدك باستبيان مثير للتفكير من شأنها أن تعطيك درجة عند الانتهاء. سيكون للدرجة في الاستبيان توزيع أصول مناظر يمكنك استخدامه لتحديد التقسيم الذي ستتمتع به بين الأسهم والسندات والنقد.
بمجرد تحديد التخصيص الخاص بك، التزم به. من الممارسات الجيدة إعادة تخصيص الأصول الخاصة بك على أساس منتظم للحفاظ على مستوى المخاطر الخاصة بك على حاله. وهذا يعني أن جزءا من تلك الاستثمارات ذات الأداء الأفضل سيتم بيعها (بيعا عالية) لشراء من أجل شراء أسهم في تلك التي لم يكن أداؤها جيدا (شراء منخفضة).
طرق أخرى للتحوط من التقلبات يمكن أن يكون من خلال استخدام الخيارات. يمكن تطبيق استراتيجيتين بسيطتين. واحد هو بيع خيارات المكالمات المغطاة ضد الأسهم الأساسية أو مراكز ETF. في هذه الاستراتيجية أنت (بائع الخيار) جمع المال من المضارب (المشتري من الخيار) في مقابل اتفاق لبيع الأسهم الخاصة بك فقط إذا كان يصل إلى سعر محدد (أعلى من حيث يتم تداول ها في وقت الصفقة). يجب أن يحقق الخيار هدف السعر (سعر الإضراب) ضمن إطار زمني محدد مسبقًا (تاريخ انتهاء الصلاحية). إذا لم يكن كذلك ، ينتهي العقد يمكنك الاحتفاظ بالمال المدفوع وحر في بيع المزيد من الخيارات مقابل مركز الأسهم هذا.
الاستراتيجية الأخرى هي ببساطة لشراء خيار وضع يمنحك هذا الحق في بيع مركزك في سهم أو ETF تملكه بسعر محدد مسبقًا ضمن إطار زمني محدد مسبقًا. لهذا الامتياز سوف تدفع المال (قسط) للمشتري المحتمل من الأسهم الخاصة بك. وينبغي تنفيذ هذه الاستراتيجية في فترات التقلب المنخفض، حيث سترتفع تكلفة الصفقة مع بدء الأسواق في الانخفاض.
شراء مع
قناعة دعونا نقول كنت تملك الأسهم التي حققت حسنا مع مرور الوقت. وكان للسهم تاريخ من زيادة الإيرادات والأرباح وزيادة الأرباح. يبدو أن السهم عادة ما يرتفع عندما ترتفع السوق ، والآن فقط كان هناك بيع كبير في السوق ، وانخفض السهم بشكل كبير بسبب ظروف السوق. قد يكون الوقت قد حان للقيام ببعض الواجبات المنزلية على الشركة والتأكد من أن الانخفاض يرجع إلى مجرد سوق سيئة عموما. إذا تبين أن الأمر كذلك ، ربما حان الوقت لشراء المزيد من الأسهم. الشركات الكبرى غالبا ما تذهب للبيع في انخفاض السوق، إلا أن يكون صعودا كبيرا بمجرد أن تراجع السوق قد انتهت.
تحدث مع فريق
إدارة الثروات الخاص بك يجب عليك أيضًا التشاور مع مديرك المالي عندما تكون الأسواق متقلبة. المهنيين الاستثمار هي في مجال فهم ما يسبب تقلب السوق ويمكن أن توفر في كثير من الأحيان بعض البصيرة. في كثير من الأحيان يمكن أن يساعد محترف الاستثمار الخاص بك في تخفيف قلقك وتذكيرك بالتزامك بتخصيصك وأهدافك المالية.
مصدر المقالة: هنا